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河北银监局提醒市民 远离非法集资拒绝高利诱惑
2017-07-31 11:29:15   评论:0 点击:

河北新闻网讯(记者 杨阳)近年来非法集资类犯罪呈现数量猛增、形态多样的态势,特别是互联网金融的发展使得打着新金融旗号的非法集资类
    河北新闻网讯(记者 杨阳)近年来非法集资类犯罪呈现数量猛增、形态多样的态势,特别是互联网金融的发展使得打着“新金融”旗号的非法集资类案件成为这一领域新的爆点。河北省非法集资态势如何?有那些特点?又如何防范呢?记者就此采访了河北银监局相关负责人。
   非法集资是单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金、证券或者其他债券凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本利息给予汇报行为。
    非法集资案件的作案人善于利用民众逐利心切,盲目追求高收益金融产品的心态,将自己包装升级,由原来的农林矿业开发、房地产销售、加盟经营等转变为投资理财、互联网金融理财、金融互助理财等形形色色的金融理财产品,披着金融的外衣大行诈骗之道。除此之外,非法集资活动的常见种类有,通过会员卡、会员证、消费卡等方式进行非法集资;利用“电子黄金投资”形式进行非法集资;以商品销售与返租、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资等等。
    据河北银监局相关负责人介绍,根据河北省打击和处置非法集资工作领导小组工作安排,2017年5月1日至7月31日在全省范围内组织开展涉嫌非法集资风险专项排查活动。排查内容主要即重点领域是:投资咨询、财富管理、第三方理财、担保等投资中介机构;网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业企业;私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等行业企业及关联企业;各类涉农合作组织、养老机构、民办院校等组织。非法集资新手法,对于以“虚拟货币”“金融互助”“消费返利”“文化艺术品收藏”“养老投资”等名义吸收公众资金的行为要高度警惕,深入排查,准确定性,把握风险防范化解主动权。
    近年来,部分农村地区非法集资案件不断增多,呈现非法集资“下乡进村”的趋势。一些地方的农民合作社打着合作金融旗号,突破“社员制”、“封闭性”原则,超范围对外吸收资金,用于转贷赚取利差或将资金用作其他方面牟利等;有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台,欺骗误导农村群众,非法吸收公众存款。有的投资咨询公司、担保公司利用农村群众不了解金融知识,在农村广布“熟人业务员”,虚构高额回报理财产品吸收资金;有的农村地区翻新花样,出现“消费返利”等新型非法集资形势,迷惑性强,传播蔓延速度快。

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